渣打銀行

渣打銀行創立于1853年，是一家領先的國際銀行，總部位于英國倫敦，業務網絡遍及全球60個最有活力的市場，為來自145個市場的客戶提供服務。渣打網絡與“一帶一路”沿線市場的重合度達到近75%。渣打的使命是利用其獨特的多樣性促進商業繁榮和增進人類福祉。渣打的文化傳承和企業價值都在其品牌承諾?“一心做好，始終如一（Here for good）”中得到充分體現。渣打集團有限公司除在倫敦及香港的交易所上市外，還在印度的孟買以及印度國家證券交易所上市。作為扎根中國歷史最悠久的外資銀行之一，渣打銀行從1858年在上海設立首家分行開始，在華業務從未間斷。2007年4月，渣打銀行（中國）有限公司成為第一批本地法人銀行之一。渣打中國的營業網點已覆蓋近30個沿海和內陸城市，充分顯示了渣打對中國市場的長遠承諾。

2019年，渣打銀行贏得來自政府、行業機構和媒體頒發的多個獎項和榮譽，包括上海市人民政府上海金融創新獎、上海自貿試驗區制度創新十大經典樣板企業、《環球金融》最佳可持續金融銀行、《第一財經》最佳綠色金融機構、《21世紀經濟報道》服務機構、《澎湃》年度外資銀行、《經濟觀察報》外資銀行、《財資》最佳人民幣銀行和最佳金融科技合作伙伴獎、《第一財經》年度“一帶一路”金融服務機構、《環球金融》“一帶一路”最佳外資銀行、《財新》最佳全球離岸人民幣債券市場承銷商、《貿易金融》最佳貿易金融外資銀行、《亞洲銀行家》中國最佳小微金融產品大獎等。

業務分布

渣打業務網絡遍及全球60個最有活力的市場，為來自145個市場的客戶提供服務。渣打銀行的網絡與“一帶一路”沿線市場的重合度超過75%。渣打銀行在47個“一帶一路”市場設有經營網點，?多于其它任何一家銀行，在其中26個市場運營超過百年，是最早將‘一帶一路’業務列為集團戰略重點的國際銀行之一。?

渣打中國的營業網點已覆蓋近30個沿海和內陸城市，充分顯示了渣打對中國市場的長遠承諾。

渣打中國

概況

中國是渣打集團最為重要的戰略性市場之一，也是集團網絡收入的最大貢獻者。

渣打銀行在華有超過160多年的歷史，自1858年在上海設立首家分行開始，渣打在華業務從未間斷。

2007年4月，渣打成為國內第一批本地法人化的國際銀行，網點覆蓋近30個城市，是內地市場上牌照最全、業務范圍覆蓋最廣的國際性銀行之一。

領導

Peter Tung：大中華和北亞地區私人銀行業務主管

Mary Huen：香港行政總裁

歷史沿革

清朝末年

1858年（咸豐八年）7月31日，上海的《字林西報》上，出現了這樣一條啟事：“蒙董事會之許可，渣打銀行本日在上海設立分行, 行址在北門街（今河南南路的延安東路至人民路一段）”。

這標志著印度-新金山-中國渣打銀行（the Chartered Bank of India, Australia and China，以下簡稱渣打銀行）的上海分行正式成立了。"渣打“是英文“Chartered"的音譯，意為“特許銀行”。由于其首任經理名為約翰·麥加利（John Mackellar），渣打銀行在中國大陸的分行均被稱為麥加利銀行（除香港外）。早期的渣打銀行在中國的銀行的業務，主要經營外匯，兌換外國幣券及旅行支票，吸收存款，活存透支，發放貸款，國內匯兌等項。國外匯款，除英鎊、美元外，以印度盧比為較多；國內匯兌主要是申匯，多以錢莊為對象。

1859年，渣打銀行開始在香港和新加坡營業。1862年，渣打銀行得到授權在香港發鈔。同年，英屬南非標準銀行（the Standard Bank of British South Africa，以下簡稱標準銀行）在南非伊麗莎白港（Port Elizabeth）開張。

1863年，渣打銀行在中國的漢口分行成立，是漢口第一家外資銀行。

19世紀80年代渣打銀行在中國得到迅速的發展。在這10年之中，英國的麗如銀行、呵加剌銀行、有利銀行連5%的股息都難以應付的時候，渣打銀行始終能保持7%的高額股息。這10年之中，銀行的資本，雖然沒有增加，但全部資產卻由900萬鎊上升到1600萬鎊，增加了將近一倍。

1892年，渣打銀行以16, 000英鎊向麗如銀行買進大樓和地皮，入駐外灘18號（今中山東一路18號），成為外灘18號歷史上最長的業主，也重新打造了外灘18號如今的建筑面貌。1895年，渣打銀行天津分行成立，是天津市最大的一家外國銀行。

民國時期

1914年（民國3年）至1917年，第一次世界大戰期間，渣打銀行開辦透支貸款和匯兌，并支持外商在漢口收購戰略物資，以幫助協約國民需之用，故致其年利潤猛增至30余萬兩。

1917年（民國6年），渣打銀行青島分行成立，主要經營外匯業務。1919年（民國8年），渣打銀行北京分行成立。截止1943年，渣打銀行在中國哈爾濱、大連等10個城市設立了分行。

1937年（民國26年）冬，南京被日軍占領，很多官僚、軍閥和巨商，都將大批現款匯往香港，大多數都是由渣打銀行匯出。其放款一項，多為貼現及押匯，也是以錢莊為主要對象。

1939年（民國28年），已在廣州經營十年的大英銀行（the Bank of England）并入渣打銀行, 使其實力更雄厚。但是，在第二次世界大戰期間，渣打銀行在華業務嚴重受阻，曾一度被日本三井銀行接管。

在那段兵荒馬亂的年代，有錢人認為外國銀行可靠，紛紛將貴重物品送到外國銀行托管，手中的現金則用來購買黃金或港幣。第二次世界大戰結束后，僅渣打銀行、匯豐銀行、法國東方匯理銀行在中國發行的貨幣最多達3.5億元，到1949年，中國的港幣竟達6億元，使港幣在廣州及珠江三角洲一帶幾乎代替了中國法定貨幣的地位。

新中國

解放后，渣打銀行除上海分行以外其他分行均停業，并且上海分行也并入香港分行，在上海圓明園路185號設立留守辦事處。1949年，新中國成立后，中國政府只保留了渣打銀行、匯豐銀行、東亞銀行和華僑銀行4家外資銀行繼續在上海營業。幸運的是，渣打銀行成為中國人民銀行“指定銀行”經營外匯業務，并應政府要求協助打開新中國的金融局面，其對中國的貸款業務著重放在化學及鋼鐵工業之上。

1965年香港遭遇股災，主因是廣東信托銀行擠提事件。恒生指數在這次股災中跌了四分之一。渣打銀行出手支持道亨銀行及廣安銀行，使兩家銀行免受波及。

1969年5月，渣打銀行（Chartered Bank of Indian, Australia and China）?[78]和標準銀行（the Standard Bank of British South Africa）合并，成立（標準）渣打銀行集團（Standard Chartered PLC），但合并后兩行仍沿用原名對外營業。經過長期的籌備，至1975年10月才正式以渣打銀行集團（以下統稱為渣打銀行）的名義統一對外營業，業務區域集中在亞洲和非洲。

改革開放

八十年代改革開放，渣打銀行率先重建在中國的服務網絡。加之已有的上海分行，渣打銀行遍布了中國的14個城市，成為在華網絡最廣的外資銀行之一。其中, 1982年, 在北京設立辦事處（1998年升級為分行）；1983年在深圳設立分行；1985年在廣州設立辦事處；1987年廈門分行成立；1988年在天津建立辦事處（1992年升級為分行）。

由于政策限制，直到1984年，渣打銀行才逐步擴大業務經營。這一年是中國開放后銀行業第一階段的改革開始，由單一中央銀行的一元銀行體系演變為二元銀行體系，中央銀行專司政策制定，不再過問存貸款業務，將其轉交給專業銀行辦理。

1999年，渣打銀行收購瑞士銀行的環球貿易融資業務而躋身9 大美元清算銀行。同年，開設臺中分行并擴遷臺北、高雄兩地分行，是臺灣地區金融業第一家獲得貿易服務、企業資金營業、貸款管理、證券托管最新版ISO9001國際標準認證的銀行。

21世紀

2000 年帶給渣打銀行兩個最大的并購，分別是ANZ 集團的Grindlays 銀行和香港的Chase 消費者銀行業務。這些并購代表了渣打銀行對新市場的強烈使命感。渣打銀行通過一系列收購增強了在核心市場的競爭力，并完成了在新的具有發展潛力的市場的部署。

2002年，渣打銀行在香港聯交所雙重上市，為深入發展亞洲業務奠定了基礎。7月，香港金管局宣布將在2003年第二季度推出歐元結算系統，并委任渣打銀行為歐元結算系統的結算機構，該事件被稱為香港發展金融基礎設施的一個里程碑。

2004年7月1日渣打銀行完成在香港注冊的手續，成立渣打銀行（香港）有限公司。同年，渣打銀行入股渤海銀行。

2006年10月23日，渣打銀行收購臺灣新竹商業銀行，并將新竹國際商業銀行在與渣打銀行在臺灣的三家分支機構合并后更名為臺灣渣打商業銀行股份有限公司（Standard Chartered Bank Taiwan）。

2007年3月27日，渣打銀行（中國）有限公司成為中國首批外資本地法人銀行之一。渣打中國的營業網點已覆蓋近30個沿海和內陸城市，充分顯示了渣打對中國市場的長遠承諾。

業務重點

個人銀行業務

值得信任的長期金融伙伴。?

個人理財

從存款賬戶、房屋抵押貸款到孩子的教育基金，渣打為個人客戶提供全方位的服務，滿足他們不斷變化的金融需求。

優先理財

渣打通過各個市場的專家、網絡和專業實力，為客戶提供全面的財富管理服務，覆蓋客戶的各種需求。

企業銀行服務

支持企業跨境發展。

小企業

渣打提供便捷透明的銀行服務，并為小企業的成長提供解決方案。

中大型企業：無論是快速增長的中型企業還是全球規模最大的跨國企業，渣打都能提供全面的、定制的、高度專業。?

業務特色

“一帶一路”業務?核心網絡

超過75%的全球網絡位于“一帶一路”沿線

47個市場位于“一帶一路”沿線，其中26個運營歷史超過了100年

廣泛合作

渣打銀行和主要金融機構建立了長期合作，包括絲路基金、亞洲基礎設施投資銀行、金磚國家新開發銀行以及中國多家政策性銀行、商業銀行

業務優勢

渣打銀行為基礎設施及運輸業、能源行業、制造業 、汽車、電線電纜行業、公用事業、水及廢物處理等行業客戶提供一站式國際銀行金融解決方案。

能為復雜的“一帶一路”項目提供覆蓋整個項目周期的金融方案。

可持續發展

渣打銀行設立專門的“可持續金融部”，為全球客戶提供全面的可持續金融服務

承諾在2024年底之前提供750億美元用于支持可持續發展目標

憑借在推進GIP發展方面的重要參與和貢獻，以及對落實GIP原則和環境、社會和公司治理（ESG）原則的積極部署、持續創新和成功實踐，渣打最近被GIP指導委員會授予“最佳實踐獎”

粵港澳大灣區業務

渣打是粵港澳大灣區歷史最悠久的國際銀行，已經服務大灣區客戶超過160年。?

在香港證券交易所上市，為香港銀行公會三家輪值主席銀行之一，更是當地歷史最悠久的發鈔銀行。

在大灣區有廣泛的業務網絡，在香港、廣州、深圳、澳門、珠海、佛山等城市設有近90家分支行?。

大灣區業務是渣打的戰略重點，已經設立了“大灣區業務辦公室”，專門規劃、協調和推進兩岸三地的相關業務。?

2019年6月，渣打與香港貿發局宣布推出“渣打大灣區營商景氣指數”。該指數是市場首個針對粵港澳大灣區營商景氣的前瞻性季度調查，分析區內營商情緒、以及跨城市、跨行業之間的協同效應，為有意到大灣區發展的個人和企業提供最新的營商資訊。?

2020年7月，宣布在廣州設立“渣打銀行大灣區中心”，總投資為4,000萬美元，將支持大灣區內個人及企業銀行業務營運，推動創新金融技術開發及應用，以及加強渣打在大灣區內的跨境銀行業務。

2020年8月，渣打在大灣區設立大灣區行政總裁，帶領及推動大灣區的發展戰略及統籌各業務的跨境合作。

人民幣國際化業務

渣打銀行是最早將“人民幣國際化”相關業務定為集團戰略重點的國際銀行之一。

渣打擁有11種外幣的直接交易做市商資格，包括：美元/英鎊/新加坡元/南非蘭特/瑞典克朗/土耳其里拉/瑞士法郎/加拿大元/沙特里亞爾/韓元/阿聯酋迪拉姆

渣打在34個國家及地區為企業客戶提供人民幣貿易結算、現金管理、人民幣債券發行、投資業務等業務。

渣打是首批獲得人民幣跨境支付系統（CIPS）直接參與資格的銀行之一

渣打是第一家提供人民幣清算服務的國際銀行，同時也是國內最大的人民幣清算機構之一

2018年

渣打成為螞蟻集團核心伙伴銀行，推出首個區塊鏈跨境電子錢包匯款。

與全球領先的電子商務平臺合作。

2019年

在零售領域，與螞蟻集團合作，為貸款業務實現了端到端的直達處理（STP）。

與多家銀行合作開發首個跨境區塊鏈信用證平臺Voltron。?

與湯森路透深度合作，推出一站式外匯交易平臺。

渣打創投落地中國，成立創新實驗室。

渣打銀行完成首單境外電子錢包跨境人民幣支付清算交易。

2020年

戰略投資中國最大的獨立B2B供應鏈金融平臺之一聯易融 。

與SWIFT合作，成為首家在全球范圍內、同時為個人及企業客戶引入付款狀態查詢公共平臺的銀行。

與尋匯聯合打造智能付匯解決方案，提供優惠便捷的付匯方式。

參與創建Contour康拓平臺，并在平臺上開出全球首張以離岸人民幣計價結算的跨國區塊鏈信用證。

在螞蟻集團最新區塊鏈金融服務平臺 Trusple上完成首筆跨境訂單的實時交易，并為買家提供融資，積極推動中小企業更高效地融入國際國內“雙循環”。

跨境貿易業務

支持跨境貿易是渣打銀行的DNA之一。?

渣打自19世紀成立起就從事貿易融資業務，貿易融資業務覆蓋全球70個市場，是全球領先的貿易融資銀行之一。

渣打是全球為數不多的能夠在“一帶一路”沿線市場促進貿易、資本和投資增長的國際性銀行之一

以金融科技提升企業跨境貿易效率。創立區塊鏈貿易平臺，實現信用證的透明化、無紙化，高效化；利用“供應商預付款融資APP”，幫助企業迅速完成線上融資申請。

盤活企業存量資金。通過自貿區跨境資金池業務，充分釋放企業資金流動性；“跨境鏈式快車道”讓企業更快完成跨境入賬、結匯和境內人民幣付款等操作。

幫助企業管控風險。渣打的全球網絡覆蓋“一帶一路”沿線的47個市場，并在多個市場深耕超過百年，深諳當地法律、市場規則和常見問題。?

可持續金融

2018年，渣打設立“可持續金融部”，為全球客戶提供全面的可持續金融服務。

2019年底，渣打銀行被任命為赤道原則協會指導委員會主席。

2019年底，渣打銀行宣布，在2025年底前為清潔技術提供350億美元的融資支持，并在2030年之后，僅支持熱煤收入占比低于10%的客戶，作為對《巴黎協定》的支持。

2020年2月，渣打銀行承諾到2024年底前提供750億美元用于支持可持續發展目標，并承諾到2030年實現業務運營零碳排放。

2020年9月，憑借在推進“一帶一路”綠色投資原則（GIP）發展方面的重要參與和貢獻，以及對落實GIP原則和環境、社會和公司治理（ESG）原則的積極部署、持續創新和成功實踐，渣打被GIP指導委員會授予“最佳實踐獎”。?

渣打中國積極參與推進可持續金融在中國的發展。作為一家“一帶一路”銀行，致力于提升“一帶一路”項目的可持續性。

渣打是首家簽署《“一帶一路”綠色投資原則》的英國金融機構。

渣打銀行作為獨家牽頭安排行，為海豐國際購買2艘新型節能環保船舶。?

渣打作為牽頭行，為位于阿聯酋迪拜的標志性太陽能項目提供融資支持。該項目由中國企業承建，將為當地居民提供清潔能源，并實現140萬噸的二氧化碳減排。

渣打擁有豐富的可持續金融產品和解決方案，包括綠色貸款、可持續債券、可持續存款等。

渣打率先在倫敦、新加坡、香港及紐約推出可持續存款產品，并發行價值五億歐元的可持續債券。

渣打銀行作為綠色債券協調人，幫助DP World（迪拜世界集團）發行中東地區第一個定價與發行企業碳排放量掛鉤的綠色債券。

銀行間債市業務

自中國債券市場改革開放之初，渣打銀行就積極參與其中。渣打不但在國際上有眾多的客戶，在中國內地和香港市場也擁有深厚的業務根基，多年來積極參與中國內地與海外資本市場的互聯互通。

債券市場互通

截止2020年9月，渣打銀行在債券通交易綜合排名中位居所有國際銀行第一，位居所有銀行第四。

截止2020年5月，渣打銀行作為業內領先的債券通托管行，市場份額達27%。?

2020年囊括了“債券通優秀托管行”“債券通優秀投資者（商業銀行類）”以及“債券通優秀做市商”等三項獎項?

債券市場創新

渣打銀行自2011年以來持續為中國財政部的離岸債券發行提供支持，包括2019/2020年60億美元主權債券，及2019年40億歐元主權債券。

2018年1月，渣打中國成為率先獲得“承銷類會員（外資銀行類）參與非金融企業債務融資工具B類主承銷業務資格（即由境外非金融企業發行熊貓債）”的外資行之一。

渣打香港是首家獲得中國人民銀行批淮在境內發行SDR債券的商業機構。

渣打中國作為聯席主承銷商，發行了銀行間市場首單“債券通（北向通）”資產證券化項目。

2018年8月，渣打銀行參與承銷了銀行間市場發行的首單具有國際評級的“債券通（北向通）”資產支持票據（ABN）項目。

2019年11月，支持京投公司發行市場首支由企業發行同時于港澳上市的離岸人民幣債券。?

中小企業業務

渣打是國內領先的支持中小企業發展的外資銀行。

渣打在2003年就設立了專門的中小企業業務團隊，是所有國內外資銀行中最早的。?

渣打通過分支網點的創新為中小企業提供更便利的點對點服務，如在國內開設的中小企業支行和中小企業客戶中心。

自2012年起發布渣打中小企業信心指數，現已成為業內衡量國內中小企業現狀和發展趨勢的權威指標之一。該指數也成為彭博社衡量國內經濟狀況的重要指數之一。

渣打率先推出中小企業金融“一帶一路”貿易包，幫助其解決在海外貿易中面臨的難題，進一步推進“一帶一路”貿易暢通合作，真正幫助中小企業走出去。

2018年，渣打在首屆進博會期間及時推出“進口貿易伙伴計劃”，從三個角度幫助中小企解決進口貿易過程中可能遇到的難題，包括支付貨款能力增信，確保貨物采購；減少自有資金占用，提升議價能力；專業匯率管理服務，有效管理成本。

財富管理業務

通過“全瞻性理財決策”，幫助客戶實現更加客觀的資產配置方。

“優中選優”的產品和量化資產配置模型相結合。

從客戶出發，構建風險收益均衡的投資組合。

長期秉持全球多元資產配置，嚴格控制下行風險。

渣打“一帶一路”跑

2019年1月31日，渣打銀行舉辦全球首個覆蓋“一帶一路”沿線多個國家和市場的國際跑步賽事——渣打“一帶一路”跑。該賽事依托渣打獨特的“一帶一路”網絡優勢，以及渣打舉辦大型國際馬拉松和跑步賽事的經驗，體現渣打銀行對“一帶一路”倡議的持續支持，增進沿線市場民眾對“一帶一路”倡議的了解，展示“一帶一路”倡議的實施對社區和商業發展的積極作用，促進民心相通。

渣打“一帶一路”跑由2019年2月的香港馬拉松鳴槍起跑，歷時90天左右，覆蓋40多個市場，并于5月份跑至北京，以北京10公里跑收官。8名從渣打全球8萬多名員工中選出的渣打員工跑手，與來自客戶、渣打全球分支機構、合作伙伴和社區的跑手，并肩齊跑，跨越40多個市場。

責任公益

2019年，渣打啟動全新社區公益項目“未來企業家”，旨在助力大學生獲得更多學習和發展機會，實現創新創業。該項目為渣打集團全新可持續發展社區戰略Futuremakers "未來創客" 實施后的中國新項目。Futuremakers "未來創客" 計劃在2023年之前在全球籌集5,000萬美元善款，在渣打開展業務的市場提倡平等包容的精神，幫助更多青年人和社區居民共享經濟發展帶來的益處，助力下一代獲得更多學習、工作與成長的機會。

渣打中國 “未來企業家”項目與公益機構創行（Enactus）合作，將通過一系列面向大學生的賽事和培訓，幫助青年學生群體針對社會問題提供創新的商業解決方案，培養企業家精神，為成為未來的企業家打下堅實基礎。

作為集團戰略的一部分，此次渣打中國“未來企業家”項目將延續在“看得見的希望”等項目執行過程中積累的成功經驗，與已有的“女孩加油”和“理財小學堂”金融教育等中國本土項目相結合，共同落實渣打集團Futuremakers"未來創客" 的全球戰略，幫助年輕一代獲得機會實現心中夢想。

員工志愿者：2018年，中國員工為當地社區提供志愿服務累計達到5756天。

贊助球隊

渣打銀行是利物浦足球俱樂部的主贊助商。雙方一直保持著合作，自2010年6月合作以來已經三次續約——最近一次在2018年5月完成，合約將延續至2023年底，成為俱樂部歷史上第二長的伙伴關系。2019年，渣打銀行宣布與利物浦足球俱樂部女子隊合作，并成為其主要贊助商。合作合約與男子球隊一致，渣打銀行的商標展現于在球衣胸前的主要位置。本次合作充分體現了渣打銀行對女子足球的重視，也使渣打銀行與利物浦足球俱樂部大家庭的關系更為緊密。

利物浦足球俱樂部在全球擁有龐大的球迷群體，其中大量支持者們分布在包括亞洲、非洲和中東在內的渣打銀行的核心市場，這也為主贊助商渣打銀行提供了在這些地區建立并提升品牌影響的機會。同時，渣打銀行通過邀請俱樂部的傳奇球星和現役球員們舉辦豐富多彩球迷體驗活動，為全世界的客戶和球迷帶來無與倫比的獨特體驗。

相關爭議

美國時間2020年9月20日，隸屬于美國財政部的金融犯罪執法網絡局（US Financial Crimes Enforcement Network，FinCEN）逾2500份文件泄露，據文件顯示，渣打銀行無視政府反洗錢行動，為犯罪網絡成員和一些不法分子轉移了巨額非法現金。

2022年2月14日，渣打銀行發布公告稱，由于信用卡業務戰略調整，該行已于2022年1月初關閉了信用卡網上申請渠道，并擬從2022年2月20日起暫停接受所有渠道信用卡申請。

2022年2月16日，渣打銀行（中國）有限公司回應其此前發布的暫停信用卡申請稱，待信用卡申請渠道優化完成以后，將重啟信用卡的申請。

所獲榮譽

2021年5月，渣打銀行位列“2021福布斯全球企業2000強”第452位。

2023年11月27日，2023全球系統重要性銀行名單公布，該銀行入選。

2024年，全球品牌價值500強全部名單發布，渣打(Standard Chartered)排名第274位。