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“水房”
隨著中國對網絡電信詐騙打擊力度的不斷增強，犯罪團伙將詐騙鏈條上的轉賬環節單獨分離出來，專門負責將詐騙資金“洗白”，這類犯罪組織即“水房”。“水房”組建者往往冒用他人身份信息注冊“貿易公司”，辦理營業執照展開虛假“業務”，并利用第三方支付平臺，通過購買虛假產品等方式套現，為電信網絡詐騙分子提供洗錢等不法服務。與傳統電信詐騙犯罪嫌疑人利用銀行卡轉賬、在自動柜員機提現獲取贓款的方式截然不同，“水房”利用互聯網將詐騙所得的資金進行拆分、轉移，通過銀行卡、第三方賬戶以及商戶消費等形式轉賬至網絡平臺的“資金池”內，隨后再迅速地隨機拆分，轉入大量第三方支付賬號。“水房”按資金流量比例提成獲利，資金走向異常復雜，被騙資金如泥牛入海，難覓影蹤，給警方的追查和止付工作都帶來了極大的挑戰。實踐中“水房”窩點的犯罪嫌疑人有一個明顯特點，即會在短時間內頻繁掛失銀行卡，以獲取大量的支付賬號進行資金轉移。
