比特幣

比特幣

比特幣（英語：Bitcoin，縮寫：BTC 或 XBT）是一種基于去中心化，采用點對點網絡與共識主動性，開放源代碼，以區塊鏈作為底層技術的加密貨幣，比特幣由中本聰（網名）（Satoshi Nakamoto）于2008年10月31日發表論文，2009年1月3日，創世區塊誕生。在某些國家、央行、政府機關則將比特幣視為虛擬商品，而不認為是貨幣。

任何人皆可參與比特幣活動，可以通過稱為挖礦的電腦運算來發行。比特幣協議數量上限為2100萬個，以避免通貨膨脹問題。使用比特幣是透過私鑰作為數字簽名，允許個人直接支付給他人，與現金相同，不需經過如銀行、清算中心、證券商、電子支付平臺等第三方機構，從而避免了高手續費、繁瑣流程以及受監管性的問題，任何用戶只要擁有可連線互聯網的數字設備皆可使用。

但是由于比特幣區塊鏈在一定時間內能接受的交易量有限，約每10分鐘能接受最多2,500筆交易，交易手續費也會隨著比特幣交易量而波動，在2017年6月，小于1毫比特的交易，交易手續費已遠遠大于交易金額；在2017年12月，Steam宣布停止接受比特幣，理由是“交易費用高昂，且波動性大”，在2018年2月，平均交易手續費從2017年第四季度的34美元，下降至約1美元，而此問題，正在試圖以閃電網絡之類的技術來解決，擴展比特幣一定時間內的交易量。2021年1月8日，比特幣交易價格升至 41,616 美元；2月21日，再創 58,238 美元，繼 3月13日，比特幣交易價格沖破 60,000 美元；2021年4月14日盤中，比特幣交易價格曾一度升至64,374 美元歷史天價。

基本概念

有觀點認為，比特幣的問世是人們憎恨商品經濟中國家主權貨幣超發、以及貨幣政策干預、向往禮物經濟中社區共識貨幣自主的結果；比特幣的匯率是全球投資者增加或者減少的反應；而比特幣的底層技術區塊鏈可應用在各行各業。

通常，首字母大寫的“Bitcoin”是指其所使用的比特幣技術與網絡，而首字母小寫的“bitcoin”才是指貨幣本身。比特幣也是區塊鏈支付系統和虛擬計價工具，由于其采用密碼技術來控制貨幣的生產和轉移，而沒有中央的發行機構，無法任意增發，交易在全球網絡中運行，有特殊的隱秘性，加上不必經過第三方金融機構，因此得到越來越廣泛的應用，也成了非法交易的介質。用戶利用個人電腦和智能手機中的加密錢包軟件，無需任何銀行、信用卡、在線支付公司等中介機構，可隨時隨地在網絡上直接交換物品、服務。?根據劍橋大學2017年的研究，全球有多達580萬個加密錢包活躍用戶，其中大多數使用比特幣。同時，有觀點認為，比特幣技術得到了廣泛的認可和使用，使人類迎來了區塊鏈時代。

作為記賬系統，比特幣不依賴中央機構發行新錢、維護交易，而是由區塊鏈完成，用數字加密算法、全網抵御51%算力攻擊保證資產與交易的安全。交易記錄以被全體網絡電腦收錄維護，每筆交易的有效性都必須經過區塊鏈檢驗確認。

作為記賬單位，比特幣的最小單位是 0.00000001 （一億分之一）比特幣，稱為“1聰”。如有必要，也可以修改協議將其分割為更小的單位，以保證其流通方便，區塊回報每產出21萬個區塊減半一次，周期大約為4年，最近一次減半在2020年5月12日，而此種收斂等比數列的和必然是有限的，到2140年時，將不再有新的比特幣產生，最終流通中的比特幣將總是略低于2100萬個。2019年5月12日時，比特幣總存量約17,695,512個，實際可流通的量還會因為私鑰丟失等因素更加減少。

區塊鏈

區塊鏈（Blockchain）是比特幣的一個重要概念，該概念在中本聰的白皮書中提出，區塊鏈是一串使用密碼學方法相關系產生的資料塊（稱為“區塊”，block）。新增的資料塊總能鏈接到上一個區塊，即整條區塊鏈的尾部。比特幣點對點網絡將所有的交易歷史都存儲在“區塊鏈”（blockchain）中，所以區塊鏈可以看作記錄著比特幣交易的賬本。區塊鏈是一群分散的客戶端節點，并由所有參與者組成的分布式數據庫，是對所有比特幣交易歷史的記錄。中本聰預計，當資料量增大之后，用戶端希望這些資料并不全部存儲自己的節點中。為了實現這一目標，他采用引入散列函數機制。這樣客戶端將能夠自動剔除掉那些自己永遠用不到的部分，比方說極為早期的一些比特幣交易記錄。中本聰創造了比特幣系統的第一個區塊，即“創世區塊”，并附有一句“The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks”，而這句是當天泰晤士報的頭版文章標題。

確認一項交易的過程，是由解決一系列計算難題的工作量證明機制來實現的。工作量證明機制要求電腦的計算能力為某個有限值的情況下，需要運算一定的時間才能解決，這就使得攻擊者無法重寫、修改交易歷史，除非他能夠擁有相對比特幣點對點網絡系統更強大的計算能力，從而能以更快的速度產生區塊鏈（稱為"51%攻擊"）。工作量證明機制的難度由系統自動調節，所以新區塊的生成平均需時10分鐘。整個比特幣點對點網絡的節點都會自動檢測交易和區塊的有效性，并忽略任何違背規則的交易和區塊，比如那些產生錯誤數量的區塊，或多次發送同一份額比特幣的交易行為。

參與處理區塊的客戶端可以得到一定量新發行的比特幣，以及相關的交易手續費。為了得到這些新產生的比特幣，參與處理區塊的用戶端需要付出大量的時間和計算力（為此社會有專業挖礦機替代電腦等其他低配的網絡設備），這個過程非常類似于開采礦業資源，因此中本聰將資料處理者命名為“礦工”，將資料處理活動稱之為“挖礦”。這些新產生出來的比特幣可以報償系統中的資料處理者，他們的計算工作為比特幣點對點網絡的正常運作提供保障。 有鑒于此，其他類似競爭幣（Altcoin）都是用了相同的理念去處理端間交易資料，只是在工作量證明機制上進行調整，如采用權益證明（Proof of Stake）和Scrypt算法等。

“比特幣讓人們第一次可以在網絡上交易身家財產，而且是安全的，沒有人可以挑戰其合法性。”

——Marc Andreessen

錢包

比特幣錢包使用戶可以檢查、存儲、花費其持有的比特幣，其形式多種多樣，功能可繁可簡，它可以是遵守比特幣協議運行的各種工具，如電腦客戶端、手機客戶端、網站服務、專用設備，也可以只是存儲著比特幣私密密鑰的介質，如一張紙、一段暗號、一個快閃U盤、一個文本文檔，因為只要掌握比特幣的私密密鑰，就可以處置其對應地址中包含的比特幣。比特幣無法存入一般的銀行賬戶，交易只能在比特幣網絡上進行，使用前需下載客戶端或接入線上網絡。

客戶端

比特幣客戶端有很多，下文舉幾例列出。?

Core客戶端

比特幣最初客戶端為Bitcoin QT，由中本聰開發。Bitcoin QT從0.4.0版本開始，支持錢包檔加密存儲。加密的錢包在每次付款的時候，都必須輸入密碼。但如果用加密之前備份的錢包文件（wallet.dat）替換回來，還是可以正常交易。考慮到比特幣的原理可得出，掌握私密密鑰即擁有對相應地址中比特幣的處置權，不管對錢包文件（內容包括各個地址對應的私密密鑰）是進行了加密還是刪除，都不能否定它。

其他客戶端

其他客戶端都是以Bitcoin QT為原型開發的。通常支持云存儲區塊，以避免用戶花費大量時間和磁盤空間下載舊交易信息。并且各自提供高級功能。如Armory、Electrum和MultiBit等。此三者特點如下：

• Armory
  • 支持將錢包檔離線保存，在線客戶端需花費比特幣時，需使用離線錢包簽名，再通過在線客戶端廣播，提高了安全性
  • 支持運行多個不同的錢包
  • 支持打印比特幣密鑰，方便紙上備份
  • 使用該軟件需安裝Bitcoin QT
• Electrum
  • 無需下載完整的程序，使用遠程服務器上的區塊鏈的副本即可實現大部分功能
• MultiBit
  • 輕量級
  • 無需下載完整程序
  • 支持多國語言

比特幣也有運行在智能手機上的客戶端。

硬件錢包

在線錢包服務硬件錢包是專門處理比特幣的智能設備，例如只安裝了比特幣客戶端與聯網功能的樹莓派。硬件錢包通常可以提供更多的安全保障措施。

在線錢包服務可以讓用戶在任何瀏覽器和移動設備上使用比特幣，通常它還提供一些額外功能，使用戶對使用比特幣時更加方便。但選擇在線錢包服務時必須慎重，因為其安全性受到服務商的影響。

線上錢包服務有“區塊鏈上”（on-chain）與“區塊鏈外”（off-chain）的區別：鏈上錢包服務商幫助用戶保管加密后的私密密鑰，用戶的比特幣余額可以在區塊鏈上查詢到，類似為每位用戶準備一個獨立的保險箱；鏈外錢包服務商幫助用戶保管比特幣本身，相當于把用戶資金放在自己的金庫中，給用戶提供存款證明。

離線錢包

比特幣最需要保護的核心部分是私密密鑰（私鑰），因為用戶是以私鑰來證明所有權，并以此使用比特幣，存儲私密密鑰的介質也可以稱為錢包，當錢包丟失、損毀時，為比特幣丟失，離線錢包可以是紙錢包、腦錢包、冷錢包、輕量錢包。

• 
  紙錢包：把私鑰打印在紙上存放，再刪除電腦上的錢包文件，實現錢包的網絡隔離。

• 腦錢包：用戶可自行設置密碼，并以此進行散列運算，生成對應的私鑰與地址，以后只需記住這個密碼即可使用其中的比特幣。

• 冷錢包：指在一臺不聯網的電腦上隨機生成比特幣的地址和私鑰，并且在今后的使用中也不連接互聯網，而只通過二維碼或U盤來發送相關交易的電子簽名。

• 輕量錢包：指無需同步區塊鏈的比特幣錢包，輕量錢包相對在線錢包的優點是不會因為在線錢包網站的問題而丟失比特幣，缺點是只能在已安裝輕量錢包的電腦或手機上使用，便捷性上略差。

地址與私密密鑰

比特幣在產生地址時，相對應的私密密鑰也會一起產生，彼此的關系猶如銀行存款的賬號和密碼，有些在線錢包的私密密鑰是存儲在云端的，用戶只能透過該在線錢包的服務使用比特幣。

地址

地址用于接收比特幣，功能類似銀行的存款賬號，但不需要實名登記。若只公開地址不必擔心里面的比特幣被盜走，也沒有任何身份信息，也可以離線產生。比特幣的地址是由用戶的公開密鑰經過?SHA-256?散列運算后，再通過?RIPEMD-160?散列運算而得，其長度固定為 160 個比特（bits），通常會利用?Base58?將之編碼成一串由英文字母和數字所組成的字符串，以方便顯示或散布，其特征是皆以“1”或者“3”開頭，隔離見證地址則以“bc1q”作為開頭，傳統比特幣地址區分大小寫，但不包括“IlO0”等字符，“1”開頭的地址長26~34位，“3”開頭的地址長34位，例如"1DwunA9otZZQyhkVvkLJ8DV1tuSwMF7r3v"，地址也可編碼成快速反應矩陣碼(QR-Code)的形式讓移動設備能夠便捷地讀取復制 。比特幣客戶端可以離線生成比特幣地址（頁面存檔備份，存于互聯網檔案館） 。一個人可以生成并擁有許多比特幣地址，并用在不同的交易上，而且除非自己揭露，或與其他資料鏈接，否則外人無法看出其中的關系。可用的比特幣地址數量接近2161個。形象地說，假如地球上約有263粒沙，那么比特幣地址總數遠遠超過地球上所有沙子的數量（大約是沙子數目的平方的350億倍）。

私密密鑰

比特幣的私密密鑰（私鑰，private key），作用相當于金融卡提款或消費的密碼，用于證明比特幣的所有權。擁有者必須私密密鑰可以給交易消息（最常見的，花費比特幣的消息）簽名，以證明消息的發布者是相應地址的所有者，沒有私鑰，就不能給消息簽名，作為不記名貨幣，網絡上無法認得所有權的證據，也就不能使用比特幣，交易時以網絡會以公鑰確認，掌握私密密鑰就等于掌握其對應地址中存放的比特幣。

私密密鑰必須保密、否則任何人只要擁有某一地址的私密密鑰，即可使用其中的比特幣。也不能丟失，而且不像金融卡密碼遺忘時，用戶可以根據當地的金融規范，攜帶自己的身份證件，親自前往金融機構據點，辦理密碼重置后繼續使用原來的賬戶，但若比特幣的私鑰丟失，將如同忘記保險箱的密碼而無法正常打開取用保險箱內的物品，而且沒有方法可以重置（除非有事先備份），2013年，有一位英國用戶因為不小心丟棄了存有其私密密鑰的硬盤，導致里面的7,500個比特幣，當時價值750萬美元，無法使用。除非私鑰被找到，否則這些比特幣將永遠閑置在區塊鏈里，不再流通，而使得流通中的比特幣減少。而要破解私鑰的難度很高，這是其中一個作為不記名的比特幣的主要安全機制。根據區塊鏈業者Chainalysis的估算，在2017年底時，約有17%至23%，278萬個到379萬個的比特幣因為私鑰丟失、密碼遺忘等原因，而永遠無法使用與進入流通。

比特幣私密密鑰通常由51比特或52比特字符表示，其編碼方式與比特幣地址相似。51比特標記法由數字“5”開頭，52位標記法由“K”或“L”開頭。比特幣地址是由比特幣公開密鑰進行散列運算得出的，公開密鑰是可以通過私密密鑰推算出的。所以掌握私密密鑰就可以推算出私密密鑰對應的地址（不可逆），這相當于只需要輸入一組正確的密碼，就可以推算出賬戶名稱并登錄，而無法從賬戶名稱反向推算出密碼般。

2013年圣誕節前，12天比特幣節目中，Adam Johnson收到Bloomberg電視臺的主播Matt Miller送的價值20美元的比特幣禮物卡。他開心的打開禮物卡包裝，在攝影機前展示了約10秒鐘禮物卡，然后，10秒鐘之內，錢就不見了。這張禮物卡上面，是一個比特幣錢包的地址跟私鑰的QR CODE。

挖礦

只要能連上網絡，和有適當的中央處理器CPU、圖形處理器GPU、特殊應用集成電路ASIC等電腦設備，稱為“礦機”，任何人都可挖礦。為了獲得系統每十分鐘獎勵的比特幣，找到讓賬冊區塊難以被惡意修改但是卻易于驗證的數學難題，此過程猶如開采礦物一樣困難，故稱為“挖礦”，使用礦機挖礦的人被稱為“礦工”。挖礦還包含打包和驗證數千筆交易成為區塊，證明轉賬者有足夠的比特幣，防止一幣多付的發生，從而賺取比特幣手續費。

擴容與分叉

參見：比特幣容量問題

因為區塊容量上限 1MB 以及比特幣交易量大增，造成等候確認時間大增，手續費也大幅增加，項目在2017年8月1日開始，實施Segwit2x，即隔離見證加區塊大小提升至2MB（2,097,152字節），以實行擴容，增加比特幣交易容量。另有比特幣無限，主張不限制區塊容量。

名為比特幣現金（Bitcoin Cash，BCH）的分叉在2017年8月1日出現，分叉后第一個開始區塊為478559，而BCH 478559的區塊大小約1.9MB，超過原有區塊容量上限，意味著比特幣現金的正式誕生，所有在分叉前的比特幣持有者將自動擁有同金額的"比特幣現金"區塊鏈，區塊容量上限立即提升至8MB。

然而，比特幣現金的誕生也伴隨著不少爭議。比如，其最初使用的交易代碼并不是"BCH"，而是"BCC"，這正好與另一個加密貨幣Bitconnect沖突，而且和Bitfinex上代表"Bitcoin Core"的鏈分叉期貨(Chain Split Token)交易代碼也是雷同的，這曾經讓部分投資者感到混淆。

而且，BCH開發者修改了比特幣原有的難度調整算法，引入了"緊急難度調整"(EDA)機制，可以讓BCH的挖礦難度在出塊較慢的情況下單向劇烈下降，以此從競爭對手BTC鏈吸引礦工。這種手段被認為可以起到"維持BCH鏈自身運轉不停擺"的作用，但同時也引發了算力在BTC和BCH兩條鏈間大幅遷移"震蕩"的現象，導致BCH和BTC都不時發生不同程度的交易確認時間延長問題；而且EDA加速了BCH的新幣產生速度，可能導致BCH下一次產量減半提早到來。后來BCH開發者修改了代碼，通過一次硬分叉升級將EDA廢除，以新的難度調整算法取而代之，消除了EDA存在的難度單向劇烈下調、反饋不夠及時等問題，在BCH經過本次硬分叉升級后，算力在BCH和BTC兩條鏈間震蕩的不良現象也隨之改善、消失。

有人認為目前只有兼容Bitcoin Core客戶端的鏈(即BTC)才是真正的比特幣，他們往往會把比特幣現金叫做"Bcash"；同時也有人認為比特幣現金才是真正的比特幣，而且認為"Bcash"這種稱呼實質上是一種針對比特幣現金的社會工程學攻擊手段。

比特幣早期布道者Andreas M. Antonopoulos則認為基于比特幣的去中心化本質，并不存在一個"真正的比特幣"標準答案，每一個人都應該有自己的獨立認知。

比特幣黃金（Bitcoin Gold，BTG）是2017年10月25日的再次分叉，比特幣持有人將生成出等量的比特幣黃金幣，主要是希望解決日漸中心化的挖礦現象，比特幣黃金將采用新的散列算法Equihash，來防止 ASICs 挖礦。同時，Bitcoin Gold開發也預挖了一部分BTG，作為對團隊維持開發工作的支持和激勵。

原定在區塊494,784（2017年11月）進行的SegWit2x硬分叉, Jeff Garzik主導開發的sha256挖礦分叉已失敗，比特幣紐約團隊主導的GPU挖礦版成功分叉?（頁面存檔備份，存于互聯網檔案館），后續又有數十個比特幣分叉，包括Bitcoin Diamond、Super Bitcoin等。此類分叉的涌現甚至引出了一個新的概念"IFO"，即"首次分叉發行"(Initial Fork Offering)，與"ICO"(Initial Coin Offering，首次代幣發行)性質類似。

交易

比特幣點對點網絡將所有的交易歷史都存儲在區塊鏈中，比特幣交易就是在區塊鏈賬本上“記賬”，通常它由比特幣客戶端協助完成。付款方需要以自己的私鑰對交易進行數字簽名，證明所有權并認可該次交易。比特幣會被記錄在收款方的地址上，交易無需收款方參與，收款方可以不在線，甚至不存在，交易的資金支付來源，也就是花費，稱為“輸入”，資金去向，也就是收入，稱為“輸出”。如有輸入，輸入必須大于等于輸出，輸入大于輸出的部分即為交易手續費。

礦工產出交易沒有輸入，只有輸出，交易記錄會顯示新生成的比特幣（Newly Generated Coins），除礦工產出交易外，一個輸入必然是另一筆交易的一個輸出，也就是一筆收入必然是其他人的支付。一個輸入沒有成為另一筆交易的輸出時，它是“未花費的”，也就是“賬戶余額”。收錄此交易的區塊被廣播后，此交易就有了“1個確認”。礦工們平均每10分鐘產生一個區塊，每一個新區塊的誕生會使此交易的確認數加1。當確認數達到6時，通常這筆交易被認為比較安全、難以逆轉。比特幣交易為不可逆，每一筆交易都無法撤銷，商家不必遭到詐騙式的拒付而遭受損失，唯一可以獲得退款的方法，就是請對方再做一筆反向交易，但需要對方的配合。

比特幣分布

比特幣的所有交易都會被記錄在區塊鏈上，比特幣最多的地址可以很輕易的在網絡上公開查詢。這些地址多半是交易所的冷錢包，但作為匿名的比特幣地址，原則上無法得知持有者，除非特別情況，通常也無法得知某人擁有的比特幣地址，每個人都可以創建及擁有許多的比特幣地址，而不同地址也可由同一人或機構持有，包括有些余額很少的地址，且不代表持有者的真實財富狀況，而該地址的私鑰若丟失，里面的比特幣就不能使用，因此某些地址的比特幣，特別是只進不出、或長期未花用的地址，可能是私鑰已丟失、而任何人皆無法再使用的地址。

有數個比特幣位置存有未使用的大量資金。其中部分地址曾存有美國聯邦調查局自在線黑市“絲路”創辦人“恐怖海盜羅伯特”（Dread Pirate Roberts）處查扣的比特幣資金，這些地址已在2013年10月被美國司法部強制下線。

安全性

比特幣結合P2P對等網絡技術和密碼學原理，來維持發行系統的安全可靠性。與有中心服務器的中央網絡系統不同，在P2P網絡中無中心服務器，每個用戶端既是一個節點，也有服務器的功能，任何一個節點都無法直接找到其他節點，必須依靠其戶群進行信息交流。比特幣使用以下3種機制，來解決初次運行時，查找其他節點的問題。

1. 在默認情況下，運行比特幣的用戶端加入一個IRC聊天通道，并可以獲知加入該通道的其他用戶端的IP地址和端口。該通道的名稱和IRC聊天服務器的名稱被寫在了比特幣軟件中。
2. 一些“知名的”比特幣節點也被編寫在軟件中，以防IRC聊天服務功能由于某種原因無法訪問。
3. 可以手動添加運行比特幣的其他用戶端的IP地址。

現在不需要運行上述3個機制，一旦連接到比特幣的某個節點，在發送的信息中，就會包含對等網絡P2P其他節點的地址，直接通過其匿名用戶群來找到其他節點。節點遍布整個互聯網的P2P技術和密碼學原理相結合，確保了比特幣發行系統無法被政府、組織、或黑客監控、隔離、或破壞，從而保障了系統的可靠性和匿名性。。拒絕服務式（DDoS）以及其他攻擊，其目標都是針對比特幣交易中心，這和攻擊或關閉傳統貨幣交易所的網絡，理論上不影響其貨幣發行和使用一樣。2013年5月，美國政府查封世界上最大的比特幣交易所銀行賬戶后，兌換率還是維持在1比特幣兌換120美元上下。

匿名與隱私保護

匿名與隱私是比特幣問世時主要的訴求，因為交易或創建比特幣地址、錢包時，不需要提供任何個人信息，區塊鏈也不會存儲任何個人信息，但交易信息是向全網廣播的，因此所有交易記錄細節都是公開的、而可以追蹤。不同于采用KYC認證的傳統金融機構，通過將交易信息與客戶資料嚴格保密來保護客戶隱私，但若國家機關基于特定原因，而向金融機構調取資料，或是被金融機構被黑客攻擊，或是內部泄漏，這樣仍然會使隱私消失，而使得特定交易信息與關系的客戶資料曝光，相對的，由于比特幣的交易紀錄可以追蹤，因此如果比特幣的特定交易信息與關系的客戶資料曝光，或經由KYC認證的交易所兌換成法定貨幣，其他相關地址也可能追蹤出真實身份，比特幣可通過為每筆交易創建不同的地址來保護隱私，bitcoin.org網站也建議每一個地址只做一次交易。例如，甲方希望發送1.20 BTC給乙方，那么任何人都可以通過比特幣網絡上所有節點都能夠查閱這筆1.20 BTC的交易細節。但除非甲方或者乙方公布自己擁有其中的一個地址，否則作為不記名的貨幣，其他人很難知道這筆交易是發生在甲方與乙方之間的。

理論上，如果有調查者能夠將某一個地址與某一用戶間創建關聯，那么調查者就可以追根溯源，搞清楚每一筆交易的對方，如比對其它的個人信息，如交易的IP地址等，某特定交易的信息，要求已知的一方交代交易的另一方的身份等，并順藤摸瓜經由交易鏈，并配合比特幣交易所基于反洗錢法的KYC身份認證，直到確定目標地址的真實所有者，因此，只要有一筆交易被證明為犯罪，如某些交易是綁架的贖金或是未經持有人同意下，從被盜的賬戶轉賬出去等，之后所有后續轉出去的地址都會被"污染"。但實際上，想要確定某個比特幣的真實所有者依然是異常困難的，加上后續混合比特幣(Bitcoin Mixing)、匿名轉換成其他加密貨幣，特別是門羅幣等徹底隱藏交易信息的新類型加密貨幣的產生，雖然強化了隱私保護，但也增加金流追蹤的困難，這一屬性使得比特幣吸引了很多非法物品交易者的興趣。

為求徹底解決比特幣有關隱私性、被監控、被追蹤等疑慮，后續開發了強調隱私，有自動混幣或加密功能的區塊鏈與替代加密貨幣，通稱隱私幣，包括達世幣、門羅幣、Zcash、PIVX等，但由于這類貨幣極容易被當成洗錢工具，因此在一部分交易所的交易會受到限制。

交易網站的黑客事件

• 2011年6月19日，Mt.Gox比特幣交易中心的安全漏洞導致1比特幣價格一度跌至1美分，但該機構宣稱其它交易沒有受到影響。原因是一個黑客從感染木馬的電腦上盜用了該用戶?Mt.Gox?的證書，從而把比特幣轉到自己的帳號上并拋售，產生了大量該價格的 “ask” 請求。幾分鐘后，?Mt.Gox?關閉并取消黑客事件中的不正常交易，使比特幣價格反彈回到了15美元。最終比特幣匯率回到崩潰前的情況。相當于超過 8,750,000 美元的帳戶受到影響。
• 2011年7月，世界第三大比特幣交易中心 Bitomat 的運營商宣布：記錄著 17,000 比特幣（約合22萬美元）的 wallet.dat 文件的訪問權限丟失。同時宣布決定出售服務以彌補用戶損失。
• 2011年8月，作為常用比特幣交易的處理中心之一的My Bitcoin 宣布遭到黑客攻擊，并導致關機。涉及客戶存款的49％，超過78000比特幣（當時約相當于80萬美元）下落不明。
• 2012年， Bitcoinica 兩度遭到黑客攻擊，被指控忽略客戶資金的安全性以及偽造提款申請。2012年8月上旬，Bitcoinica 在舊金山法院被起訴要求賠償約46萬美元。
• 2012年9月，Bitfloor 交易中心也被黑客入侵，24,000 比特幣（約相當于25萬美元）被盜。 Bitfloor 因此暫停運營。同月，Bitfloor恢復運營，它的創始人說，他已經就盜竊事件上報FBI，而且他正計劃賠償受害者，但賠償的時間表尚不清楚。
• 2013年11月，網絡錢包服務商 inputs.io 被兩個黑客入侵，盜走4100比特幣，目前僅1比特幣以上的賬戶可獲得賠償。
• 2014年2月25日，總部設在日本東京、全球最大比特幣平臺?Mt. Gox，因為網站安全漏洞，關閉了自己的網站并停止了交易。
• 2016年8月8日，比特幣交易所 Bitfinex 被盜走 119756個 比特幣，當時價格達 7500萬美元，損失由所有用戶扣除 36.067% 的余額分擔
• 2019年7月8日，日本東京“BITPoint Japan”比特幣存儲與交易公司被黑客盜走35億日元比特幣，其中25億是民眾資產牽涉約用戶約達5萬人，BITPoint Japan是在東京二板市場上市的Remixpoint旗下子公司。

比特幣挖礦僵尸

網絡安全公司趨勢科技提出信息安全警告，比特幣采礦惡意軟件猖獗，根據統計日本約3000臺電腦感染了該病毒，約占全球的四分之一、數量居首，該公司呼吁日本用戶不要瀏覽可疑郵件及網站。第二位是美國的2606臺（占21%），其次為澳大利亞、印度、法國、與臺灣。也稱臺灣為全球第6大受害者，建議臺灣用戶以個別管理錢包、離線管理降低被竊風險。

2010年6月，澳大利亞廣播公司發現一名雇員用公司的服務器進行挖礦。

2011年6月，網絡安全公司賽門鐵克公司發出警告，僵尸網絡正在參與到比特幣"挖礦"中。這會占用受害者的計算機運算能力、消耗額外的電力并導致主機溫度升高。

在2011年8月，比特幣挖礦的僵尸網絡被發現了。同時也發現，木馬感染的“Mac OS X”電腦被用于比特幣挖礦。

另外，一些有爭議軟件也大量利用顯卡的并行計算能力生成僵尸網絡，進行比特幣挖礦。

2017年12月2日，阿根廷首都布宜諾斯艾利斯的一家星巴克咖啡館，被發現店內提供顧客使用的Wi-Fi遭植入Coinhive挖礦程序。

相關問題

成為犯罪工具

比特幣基于不受政府控制、相對匿名、難以追蹤的特性，和其它貨幣一樣，也被用來進行非法交易，成為犯罪工具、或隱匿犯罪所得的工具。

龐氏騙局指責

比特幣曾經被指控為“龐氏騙局”，因為比特幣的匯率在不斷地上漲，而早期的比特幣用戶挖礦較為容易。歐洲中央銀行曾對這一虛擬貨幣進行仔細認真的研究，在2012年發表的分析報告中表示以現有資料難以判斷比特幣是或不是龐氏騙局，一方面買入比特幣的人需要找到其他人愿意買入方可取回資金，許多人認為這符合龐氏騙局的特征，但另一方面比特幣計劃從來沒有向任何人承諾高回報，報告認為如果以金錢作考量，比特幣對于用戶而言是一個高風險系統。

交易詐騙問題

• 2012年8月下旬，Bitcoin Savings and Trust交易網站被所有者關閉，并留下據稱約560萬美元的債務。同時導致其被指控操作龐氏騙局。2012年9月，美國證券交易委員會開始調查這一案件。

絲路購物網站

在美國，一個匿名化的交易絲綢之路所主導，自稱為黑市亞馬遜Amazon.com，比特幣是它的唯一交易貨幣。2011年，紐約州參議員查爾斯·舒默和其他人致信給美國藥品管理局，指責絲綢之路運用比特幣洗錢，要求對絲綢之路和比特幣展開調查。和TOR一樣，比特幣都是合法技術，被用在絲綢之路的網站中，為執法部門帶來了很多難題。不過，開發比特幣的核心成員Jeff Garzik表示，雖然各方的身份是匿名的，執法部門仍可以利用先進的網絡分析技術，通過區塊鏈中公開的交易記錄流程來跟蹤單個比特幣用戶。?2013年11月，絲綢之路已經被美國政府查封。 2014年1月，美國司法部宣布，比特幣交易站運營者羅伯特·法伊拉（Robert Faiella）和查理·史瑞姆被正式指控參與洗黑錢，幫助絲綢之路販毒者將100萬美元兌換成為比特幣。

由于和違法行為之間常有牽連，因此比特幣受到許多嚴厲的查看。在2013年，美國聯邦調查局強制關閉在線黑市“絲綢之路”，并查扣144,000比特幣，當時約值2,850萬美元。但若與其他國家比較，美國政府對比特幣持相對友善的態度。中國大陸政府的新規定限制了人民幣和比特幣之間的交易。歐洲銀行業管理局則警告比特幣缺乏對消費者的保障。比特幣可能遭竊且在技術上不可能獲得任何補償。

勒索

比特幣也普遍被用來當成勒索軟件的金流工具，手法是駭入受害者的電腦后，將受害者的電腦的文件加密，受害者在約72-96小時的時限內必須支付一定金額后，才能獲取密鑰解密，否則超時密鑰銷毀，受害者如要解開已被加密的文件將非常困難，因此，不只個人，學校、證券商、醫院、寺廟不等，而且還發展出以比特幣為報酬的黑客攻擊服務

2017年5月，一款名為WannaCry的勒索軟件，造成數十萬臺電腦遭到感染，也是以比特幣為支付工具。?2017年6月，另一款名為Petya的勒索軟件，也是以比特幣為支付工具。

集資騙局

2018年中，5個月內已有近三百種虛擬貨幣出現，當中它們亦流行以ICO募款。而最近四月發生的越南虛擬貨幣Pincoin于集資后籌募得六億六千萬美元后失蹤，亦引起市民的哄動及留意。而同年3月19日，香港證監會亦首次叫停在港集資的首次代幣發行計劃。

流通性與接受度

比特幣仍然有合法或正當的用途。有多種途徑使用比特幣，通過電子貨幣交易所、比特幣提款機、服務商和個人等渠道，就能兌換為當地的現金或金幣或以現金或金幣購買比特幣；也可以直接使用它購買物品和服務，或使用比特幣金融卡。特別繼維基解密宣布接受比特幣捐助后，認可使用比特幣的個人、組織和企業迅猛增長。?Coinmap（頁面存檔備份，存于互聯網檔案館）是一個專門收錄全球范圍內接受比特幣支付的實體商家網站，比特幣維基有一個網頁則列出了接受比特幣支付的合法網絡商家。隨著比特幣金融卡的激活，即使商家不接受比特幣，仍然可以依照比特幣與法幣的即時匯率，而以比特幣付款，猶如刷人民幣賬戶的金融卡支付外幣（美元、歐元等）消費，仍然可以依照該外幣與人民幣的即時匯率，而從人民幣的存款賬戶扣款來完成付款，這樣商家只要支持Visa 或 Mastercard等信用卡，或是Apple Pay等移動支付功能者皆能使用，，使用范圍就能從直接接受比特幣的1萬商家，大幅擴大到包括網絡購物、賣場購物、餐廳和咖啡廳用餐、搭乘交通工具、加油站加油等數千萬個商家（Visa 2,900萬、MasterCard 3,200萬個），如果許可，并可使用世界各地逾3千多萬臺一般法幣ATM，以比特幣提領當地現金使用。

接受比特幣的非營利組織

• 2011年6月，自由網、機器智能研究所、互聯網檔案館、自由軟件基金會以及其他的一些組織，開始接受比特幣的捐贈。
• 2011年6月，電子前哨基金會也接受了一段時間的比特幣捐贈但是隨后宣布停止這樣做，因為比特幣這樣的貨幣系統在歷史上沒有先例，對于其法律前景的不確定性感到擔心。
• 2011年11月，WordPress宣布接受比特幣付款。聲明說肯尼亞、海地和古巴等地區遭受國際支付系統的封鎖，比特幣可以幫助這一地區的互聯網用戶購買服務。
• 2013年4月，中國四川省雅安地震后，公募基金壹基金宣布接受比特幣作為地震捐款。當時已收到意向捐贈50比特幣（按照當時匯率，折合人民幣4萬）
• 2013年5月，電子前哨基金會宣布，在研究美國財政部金融犯罪執法系統發布的虛擬貨幣個人管理《條例》后，把比特幣和汽車一樣，當作禮物重新接受捐贈。
• 2014年2月，英格蘭北部的坎布里亞大學據信已經成為全世界第一所接受虛擬貨幣比特幣作為學費的公立大學。
• 維基媒體基金會通過Bitpay接受比特幣和比特幣現金捐款，不過不保留所得比特幣，僅將其兌換為美元使用。

接受比特幣的企業

• LaCie公司是一間上市公司，接受比特幣作為其Wuala服務的付款方式。
• 匿名組織"LulzSec"宣布接受比特幣捐贈。他們宣稱說該匿名團體“需要比特幣捐贈以便繼續他們的事業。”
• 2013年1月，在線游戲商Zynga宣布將支持比特幣付款。
• 2013年3月5日，Namecheap宣布開始接受比特幣支付。
• 2013年4月，海盜灣、EZTV等開始接受比特幣捐款。
• 2013年5月，福布斯公布了《接受比特幣交易的十大網站》。
• 2013年6月，PayPal禁止普通商家出售比特幣。但2014年9月，Paypal又宣布通過PayPal Payments Hub接受比特幣。
• 2013年10月，世界第一臺比特幣柜員機在加拿大溫哥華出現，允許用戶把比特幣兌換成為加元提取，每天最高上限為3千加元；另一方面，用戶亦可以透過存入現金購入比特幣?，到2017年5月，全球比特幣柜員機數量到達1167臺，分布在58個國家。
• 肯尼亞創業家和程序員皮爾·布萊恩賈德（Pelle Braendgaard）推出了一個比特幣服務Kipochi。在斯瓦希里語中Kipochi的意思就是錢包。Kipochi讓用戶可以用M-Pesa購買比特幣，幫助在國外工作的肯尼亞人無需支付高額國際銀行轉賬費寄錢回家。肯尼亞的銀行設施稀少，但智能手機幾乎無處不在，由移動運營商推出的M-Pesa是該國廣泛流行的移動支付系統，它讓公民可以很容易的匯款給另一個人。
• Bitcoin Channel指出，世界最大的競標購物網站eBay上的某些店鋪接受比特幣，還有約240家店鋪出售比特幣服務。
• 2014年1月9日，美國大型網絡零售商Overstock正式接受比特幣。
• 2014年7月，比特幣臺灣交換網 bitbarterex - 比特幣 與 商品服務交換 的場所。 網站已更名為 bitexc (https://bitexc.com/?（頁面存檔備份，存于互聯網檔案館） （頁面存檔備份，存于互聯網檔案館））
• 2014年7月18日，戴爾開始接受比特幣支付，但目前因低需求而停止。
• 2014年11月，網絡報導宣稱Microsoft微軟Xbox及電子化商品將接受比特幣支付。
• 2016年2月，日本游戲與成人內容平臺DMM.com宣布接受比特幣支付。
• 2016年4月，游戲平臺?Steam?宣布支持比特幣支付。但在2017年12月宣布不再接受比特幣，理由是手續費暴增且幣值波動劇烈。[168]
• 2017年4月，日本家電連鎖店?Bic Camera?開始接受比特幣付款。
• 2017年5月，樂桃航空宣布將于該年年底前開放以比特幣購買機票，成為日本第一家接受比特幣的航空公司。
• 2019年8月，實惠家居宣布和時富金融服務集團旗下的鯰魚金融科技（Weever FinTech）及錢方QFPay攜手合作，成為香港首家全線接受比特幣付款的大型零售連鎖店。
• 2021年3月，馬斯克宣布旗下汽車制造商Tesla允許顧客以比特幣購買汽車。

曾接受比特幣但目前已停止營運的網站

• 華義國際（一間臺灣在線游戲公司） 成立比特幣交易平臺，但目前該網站已停止營運。
• btcextw 比特幣臺灣交易中心 (https://web.archive.org/web/20140417145121/http://www.btcextw.com/) - 比特幣 與 法幣交換交易 的場所，注冊公司為 序勝股份有限公司，該公司為當時臺灣交易量最大的交易所，但于上線七個月后網站遭到黑客攻擊并且損失用戶儲值于該網站的比特幣，最終btcextw出面詳細交代事件的經過并且于兩日內賠償所有用戶損失，目前該網站已停止營運。
• YesBTC 比特幣交易中心 (http://www.yes-btc.com/（頁面存檔備份，存于互聯網檔案館）) 注冊公司為 數字比特股份有限公司，于 2015年1月30日 宣告營運不善，目前該網站已停止營運，其經營人何翼兆，詐欺認罪。

拒絕比特幣的企業或政體

• 2013年12月，淘寶網宣布禁止出售比特幣。2014年4月15日，支付平臺支付寶永久凍結部分曾經參與比特幣相關（如比特幣交易平臺充值碼、比特幣礦機）交易的用戶賬戶。
• 中國政府自2019年大力取締了比特幣交易所，交易所關閉或出海。

無需銀行的企業

• 合法公司無需銀行賬戶，2017年3月瑞典一家新注冊的公司“美麗新世界 / Brave New World”，因為和被西方經濟制裁的伊朗有關，在無法開銀行賬戶的情況下，利用比特幣募集基金，運營業務。

個人評價

• 2014年2月27日，美國民主黨參議員喬·曼欽（Joe Manchin）近日向聯邦政府發出公開信，希望有關部分重視比特幣擾亂金融市場的不良現象，提議封殺比特幣。?美聯儲主席耶倫在參議院銀行委員會作證時，回應西弗吉尼亞州參議員喬·曼欽的關于比特幣的提問時表示，“美聯儲對比特幣沒有管轄權”。曼欽對耶倫的表述感到失望，并認為，在不久的將來，美聯儲銀行和比特幣之間會發生利害沖突。
• 2014年2月26日，InterTrader的總經理（Managing Director）Shai Heffetz的話說：“許多的政府開始了解比特幣對于傳統的法定貨幣可以展現的真正威脅，也因此它們是有意圖要關閉Mt.Gox的。現下全球貨幣戰爭變地激烈而血腥，所有的國家都大量印制鈔票并且扭曲數據以掩蓋他們瘋狂印鈔票的事實。人們口袋里面的鈔票或許還可以填飽肚子，但事實是，生活支出的代價在過去五年內出現顯著的增加，持續的貨幣寬松并無法永續。比特幣和其它的替代貨幣正在開始被認為是傳統法幣的可行性替代方案；因為比特幣無法受到任何政府的操縱，全世界的掌權派開始憂慮并展開一波鎮壓；當被掩蓋的通貨膨脤事實漸漸被外界獲知時，人們就會開始采信某一種獨立的數字貨幣以取代價值遭到過度膨脹的傳統法幣。”“Mt.Gox的中斷據傳源于全球政府對于比特幣的鎮壓” 網絡媒體HITC報導。
• 《解密比特幣》的作者劉寧和沈大海認為，比特幣是一個全球用戶通過互聯網“廣播和管理帳單的系統。”
• 壹比特數字科技公司CMO龔明認為，比特幣是目前全球第一個成功的道可思/DACs(發散智能協調機制)。在這之前從來沒有一個項目像比特幣這樣，在全球范圍內吸引這么多人力物力參與，不僅產生了巨大影響，同時給所有參與者帶來巨大回報。
• 參與開發者認為它是類似比特信（Bitmessage）的互聯網技術，是去中心化運動的一部分。
• 諾貝爾經濟學得主保羅·克魯曼，認為“比特幣是邪惡的”，發表了若干對于比特幣的看法。
• 紐約州參議員查爾斯·舒默和其他人2011年，致信給美國藥品管理局指責絲綢之路運用比特幣洗錢，要求對絲綢之路和比特幣展開調查。
• 比特幣資深開發者馬提·馬爾密（Martti Malmi）2013年5月，在美國檢察院對類似比特幣的、用中央服務器管理的自由儲備銀行Liberty Reserve提起控訴，并查封其網站和逮捕相關涉案人員后，馬提·馬爾密（Martti Malmi）認為和Liberty Reserve不同，比特幣是對等網絡中沒有實體的電腦程序，能和種子文件一樣傳播，美國政府還無法封殺。
• 美國商品期貨交易委員會理事Bart Chilton認為它是一種期貨。
• 亞洲首富李嘉誠2013年，透過旗下的維港投資（Horizons Ventures）投資美國比特幣支付公司 BitPay ，數額不詳，這是一家相當于比特幣領域的PayPal的公司。
• 美聯儲理事會副主席Janet Yellen在參加上海國際貨幣會議時表示，新型網絡貨幣令銀行家們不安，可能成為擾亂金融秩序的工具。
• 中國人民銀行副行長易綱，在2013年的一場論壇上表示，從人民銀行角度，近期不可能承認比特幣的合法性。但他同時認為，比特幣交易作為一種互聯網上的買賣行為，普通民眾擁有參與的自由。此外，易綱還指出比特幣“很有特點”，具有“啟發性”，個人會保持長期關注。
• 比特幣風險投資基金的經理們認為，它是一種嶄新型的商業模式。
• 布隆伯格基金的董事長Jon Soberg表示，比特幣很可能會讓信用卡過時，帶來一場金融革命。
• 美銀美林利率與外匯研究全球主管David Woo 2013年12月，發布研報對比特幣估值1300美元，他認為“比特幣能夠成為電子商務的一種主要支付方式，并且成為傳統貨幣交易的有力競爭者”。這是華爾街投行首次將比特幣納入研究范圍。
• 比特幣資深開發者、Bitpay開源軟件工程師Garzik認為，和國家發行地貨幣一樣，比特幣是個人發行地合法貨幣。他還認為，2013年，曾為谷歌等全球500強企業供職的、比特幣的自愿工作者們紛紛開始跳槽，包括他自己也成了比特幣金融企業中的全職雇員。?
• 香港城市大學教授鄒嘉彥認為，2013年比特幣成為泛華地區最受關注的社會現象。
• 2017年11月，韓國總理李洛淵在韓國內閣就年輕人對數字加密貨幣接受情況的會議上表示，許多學生正在進入“暴漲的”市場，賺到快錢，其中一些人卷入了欺詐犯罪活動，放任發展可能造成嚴重問題。

組織反映

• 2014年2月24日，美國銀行監管協會（CSBS）承認，他們已經分別從各州分會組織成員，成立了“新興支付特遣工作小組”，來調查評估比特幣等虛擬貨幣。
• 2014年2月22日，在國際知名投資機構高盛發布地《比特幣評估報告》中稱：比特幣將可能成為虛擬貨幣標準化的里程碑。
• 國際知名的互聯網法律援助公益組織-電子前哨基金會，在研究美國財政部有關定義后，把比特幣和股票一樣作為禮物募捐。
• 2021年6月8日，美國國稅局 (IRS) 呼吁立法機關應授權更嚴格加密貨幣交易呈報的規定，認為“大多數虛擬貨幣遠離雷達偵測范圍，這使美國國稅局面臨挑戰”。

合法性與各國政府的態度

比特幣做為一種非由國家力量發行及擔保的交易工具，已經被全球個人、組織、企業等廣泛認可、使用和參與。某些政府承認它是貨幣，但也有一些政府是當成虛擬商品，而不承認貨幣的屬性。 2020年12月，印度政府考慮將比特幣歸類為“無形資產”，并向其交易收稅。

其它加密貨幣

除了比特幣，目前還有許多相似的同類型貨幣，統稱為加密貨幣，比特幣以外的加密貨幣，又稱為山寨幣、競爭幣（英語：altcoin），目前有數千種以上的加密貨幣在流通，并且持續增加中，新的加密貨幣可能在任何時間被任何人創建出來，可經由獨立創建、硬分叉、透過ICO發行的代幣等方式創建。某些其它加密貨幣有更多的功能、更完善的隱私保護、更快的區塊生成時間、支持智能合約等，如以太幣等。